Dakotah Rice 曾在高盛、凯雷和 Coatue 等公司的投资银行业工作多年。
让他印象深刻的一件事是，只有一小部分经过挑选的人和公司才能投资风险投资和私募股权基金。进入门槛很高，因为投资私募股权的最低门槛通常为 100 万美元。在就读哈佛商学院期间，赖斯决心建立一个平台，为合格投资者提供以低至 1 美元的价格投资此类实体的机会——实质上是让他们成为有限合伙人，而无需满足历史上一直存在的严格要求。
在制定 2021 年底的商业计划时，赖斯与该领域的参与者进行了交谈，并得到了反馈，认为这种产品将受到业界的欢迎——以至于几位知名投资者同意支持他的努力。今年早些时候，Rice 为总部位于迈阿密的金融科技初创公司Poolit筹集了 530 万美元的种子资金，旨在开放投资私募股权和风险投资基金的渠道。
Harlem Capital 领投了此次融资，凯雷集团联合创始人 David Rubenstein 的家族办公室、Coatue Management 联合创始人 Thomas Laffont、Declaration Capital、Picus Capital 和 Gilgamesh Ventures 也参与了此次融资。
受到另类投资应该成为任何健康投资组合的一部分的验证和信念的鼓舞，赖斯于 4 月从哈佛辍学，全职从事该项目。而今天，Poolit 正在从隐身状态中脱颖而出并结束测试版。
目前，Poolit 为合格投资者提供了将资金投入两种基金的能力。 Imagine 基金是所有风险投资公司。 Horizon基金都是私募股权公司。 Bain Capital Ventures、Coatue、CD&R 和 Apax都是投资者可以通过该平台投资的公司。
“这是第一次有人可以成为这些公司的 LP，没有最低金额限制，” Rice 在接受 TechCrunch 采访时说。 “我们与之交谈过的基金中，没有一家对使用 Poolit 平台有任何保留意见。”
这可能是因为 Poolit 为其平台上的公司提供了一种免费的吸引投资者的方式以及多元化的分销渠道。赖斯说，这些公司中有许多通过支付营销费以获得资金支持的“老式模式”通过私人银行获得资金。
“对于风险投资和私募股权而言，2023 年很可能是美妙的一年。这有点像你从一个新的基地开始，”他补充道。 “因此，这些风险敞口上下波动的大型机构现在有了一些其他渠道，它们也可以引入资产并利用我们今天生活的环境。我确实认为这个时机有一些独特之处。”
为确保这家初创公司遵守联邦法规，Poolit 与一家名为 Maketa 的公司合作，该公司拥有 2 万亿美元的咨询资产，以进行尽职调查并自行审查投资的质量和功效。在将各种基金纳入投资组合之前，该公司与其副顾问一起花费 2-3 个月的时间严格审查经理以纳入其基金。
在 Rice 看来，Poolit 的注册基金结构在当今环境下尤为关键。注册基金有美国证券交易委员会严格的披露要求，旨在比非注册基金更能保护投资者。
毕马威对 Poolit 进行了审计，在该平台上创建的每个基金基本上都作为自己的公司运营。因此，如果 Poolit 不复存在，这些基金将继续存在。
“如果 Poolit 出了什么事，那些人将能够选择一位新顾问，”赖斯补充道。 “对于基础投资者来说，所有这些保护措施都是存在的。”
注册基金也有多数独立董事会。 Poolit’s 包括一名退休的 PWC 审计合伙人和一名摩根大通高管，他们旨在代表基础投资者的声音并批准来自第三方（甚至 Poolit）的费用。
“在像 FTX 这样的东西之后，我认为这真的、真的、真的很重要，”赖斯说。 “他们有外部第三方托管人、第三方基金管理人，这些都在 SEC Edgar 数据库网站上进行了编纂。”
截至 12 月 9 日，Poolit 平台向公众开放。它目前拥有 500 多个用户和约 1.4 亿美元的预订量。
图片来源： Poolit
该公司通过向投资者收取一定比例的管理资产来赚钱——年化 1% 的管理费。赖斯说，大多数公司甚至在将资金投入任何基金之前就向投资者收取费用，然后是管理费用，有时还会收取绩效费用。
为了让投资者有一定的灵活性，Poolit 制定了有限的季度股票回购计划，该计划将在投资的第一年之后启动。
需要明确的是，虽然 Poolit 确实有可能为更多人提供机构式融资，但目前它仍然只针对某些较高收入阶层的人。根据美国证券交易委员会的定义，成为合格投资者的标准是净资产超过 100 万美元，不包括个人的主要居所——个人或与配偶或伴侣一起，个人收入或合并收入超过 20 万美元前两年每年 300,000 美元，“对今年的情况有合理的预期。”
从历史上看，一个人必须拥有超过 500 万美元的流动资产才能成为合格的购买者。
对于在上布朗大学之前在阿拉巴马州农村长大的赖斯来说，有一天向更广泛的人群开放投资风险投资和私募股权基金的机会将是一个梦想。
“我有很大一部分想要将其扩展到真正的零售业，但这是一个监管问题，而不是我可以实际控制的问题，”他告诉 TechCrunch。
赖斯认为，他在充满挑战的社会经济背景下成长，成年后作为一名年轻的黑人同性恋投资者工作，这使他能够“从不同的角度”处理 Poolit 的建设。
“由于存在差异，我认为这是一件值得做的事情，”他告诉 TechCrunch。 “当你看看我们经营的领域，看看很多其他公司的创始人，他们的背景有很多相似之处。我认为这就是为什么人们一直以许多相同的方式来解决这个问题。”
Harlem Capital 管理合伙人 Jarrid Tingle 告诉 TechCrunch，除了公司试图使投资渠道民主化之外，他还被 Rice 的“热情和勇气”所吸引。
“Poolit 的技术平台非常出色。与顶级公司的关系至关重要，”Tingle 通过电子邮件写道。 “Dakotah 和投资集团在那里拥有显着优势。而且，Dakotah 和团队的紧迫感是无与伦比的。”
Poolit 筹集了数百万美元，将合格投资者转变为风险投资的有限合伙人， Mary Ann Azevedo的私募股权基金最初发表于TechCrunch