加密货币交易所Coinbase已与纽约州金融服务部 (DFS) 达成 1 亿美元的和解协议，后者指控其违反与虚拟货币、货币传输、交易监控和网络安全相关的法规。 “这些失败使 Coinbase 平台容易受到严重犯罪行为的影响，其中包括欺诈、可能的洗钱、涉嫌与儿童性虐待材料相关的活动和潜在的毒品走私，”该机构表示。该公司将向该州支付 5000 万美元的罚款，并投资 5000 万美元来解决监管机构标记的问题并遵守 DFS 批准的计划。
该机构声称，Coinbase 在尽职调查、交易监控和制裁合规（以及其他方面）方面的做法“对于 Coinbase 的规模和复杂性的金融服务提供商来说是不够的”。它指责该公司未能在客户开户前对客户进行充分的背景调查，并且无法跟上交易监控系统（TMS）的警报。 DFS 补充说，Coinbase 有长达数月的 TMS 积压，这意味着该公司“经常未能按照法律要求及时调查和报告可疑活动。”
DFS 表示，到 2021 年底，Coinbase 积压了超过 100,000 条尚未审查的交易监控警报。它还指出，到那时，需要“加强尽职调查”的积压客户已超过 14,000 家。监管机构声称，Coinbase 的背景调查方法相当于“简单的勾选练习”。
DFS 于 2017 年授予 Coinbase 在纽约运营的许可证。合规性问题首次出现在该机构于 2020 年进行的安全和健全性检查期间。在调查之后，DFS 命令 Coinbase 聘请独立顾问审查合规计划和就如何改进该机构认为公司不足的领域提出建议。因此，Coinbase 采取了一项计划来加强其合规计划。然而，在 2021 年开始的一项调查之后，DFS 确定该计划无法“跟上 Coinbase 业务的急剧和意外增长”。 Coinbase 现在在全球拥有超过 1 亿用户。
该机构于 2022 年初聘请了一名独立监督员来评估合规计划的状况，并与 Coinbase 合作解决问题——调查仍在进行中。作为和解的一部分，监控器将与 Coinbase 再合作一年。 DFS 可以自行决定延长该时间范围。该机构指出，Coinbase 已开始解决许多问题，并在 DFS 和监管机构的监督下制定“更有效、更稳健的合规计划”，尽管它指出该公司的行动速度仍不够快，无法审查较旧的可疑帐户。
最近几个月，其他加密货币公司因涉嫌违反金融法规而面临处罚。 DFS 在 8 月对 Robinhood 处以 3000 万美元的罚款，而财政部与 Kraken 就该交易所违反美国制裁向伊朗客户提供服务的指控达成和解。据《纽约时报》报道，监管机构正在调查币安可能存在的洗钱违规行为。在去年 11 月倒闭之前，据说 FTX 也在接受调查——该公司的创始人山姆·班克曼-弗里德 (Sam Bankman-Fried) 本周对联邦欺诈指控表示不认罪。去年夏天还有报道称，美国证券交易委员会正在调查 Coinbase可能存在的证券违规行为。
原文： https://www.engadget.com/coinbase-new-york-regulator-settlement-155510921.html?src=rss