欧盟立法者已就规范在欧盟交易的加密资产的可追溯性达成了一致意见。
这些规则旨在通过对加密服务提供商（例如交易平台）提出合规要求来遏制使用加密进行洗钱和恐怖主义融资。
在涉及欧洲议会和理事会的谈判后，本周早些时候就新的欧盟加密交易可追溯性法案达成了临时协议。通过泛欧盟法律的进一步步骤仍然存在 – 包括一些委员会投票 – 但现在有坚定的势头推动立法轮子。
议会经济和货币事务委员会的联合报告员、欧洲议会议员欧内斯特·乌尔塔松 (Greens/EFA, ES) 在昨天的一份声明中发表评论说：“这项新法规加强了欧洲打击洗钱的框架，降低了洗钱风险。欺诈并使加密资产交易更加安全。
“欧盟旅行规则将确保 CASP [加密资产服务提供商] 可以防止和检测受制裁的地址，并且加密资产的转移是完全可追溯的。该法规引入了世界上最雄心勃勃的加密资产转移旅行规则之一。我们希望其他司法管辖区将遵循共同立法者今天同意的雄心勃勃和严格的方法。”
在另一份支持声明中，议会公民自由、司法和内政委员会联合报告员、欧洲议会议员 Assita Kanko（ECR，BE）补充说：“长期以来，加密资产一直受到我们执法部门的关注。 .恐怖分子使用加密货币进行筹款，获取儿童色情内容，犯罪分子通过加密货币洗钱。这确实伤害了人们的生活，并引发了对加密行业的质疑。
“今天，我们在解决这些问题上迈出了一大步。滥用加密资产将变得更加困难，无辜的交易者和投资者将得到更好的保护。延长旅行规则将使那个世界更安全”。
达成的协议扩展了已经在传统金融中应用的所谓“旅行规则”，以涵盖加密资产的转移——要求有关资产来源及其受益人的信息与交易一起旅行，并存储在交易双方转移。
欧盟立法者决定不应该有最低限制——这意味着所有涉及 CASP 的加密交易都需要遵守旅行规则，无论转移多少或多少加密货币。
这加强了委员会早先的提议——取消欧盟执行官最初建议的匿名交易 1,000 欧元的限额。
“如果对洗钱和恐怖主义融资进行调查，加密资产服务提供商（CASP）将有义务向主管当局提供这些信息，”议会在一份新闻稿中表示。
“由于加密资产交易很容易绕过可能触发可追溯性要求的现有门槛，议会谈判代表保证没有最低门槛，也没有最初提议的低价值转移豁免。”
在向受益人发放加密资产之前，将要求提供者验证资产的来源不受限制措施或制裁，并且不存在洗钱或恐怖主义融资的风险。因此，该法律将为希望在欧盟开展业务的加密平台引入“了解你的客户”风格的合规要求。
传入的加密可追溯性规则还将涵盖来自非托管钱包（即由私人用户维护的钱包）的加密交易——当它们与由 CASP 管理的托管钱包交互时。
谈判人员同意，在客户向自己的非托管钱包发送或接收价值超过 1,000 欧元的加密货币的情况下，CASP 将需要验证非托管钱包是否“有效拥有或控制”顾客”。
议会补充说：“这些规则不适用于在没有提供者的情况下进行的个人对个人转移，例如比特币交易平台，或者在代表自己行事的提供者之间进行。”
欧盟有一个保护个人数据的现有法律框架——这可能会引发一个问题，即一项新的法律是否强制要求进行加密交易的人的个人数据的转移有可能破坏对该地区运营的数据处理器的其他法律要求，以充分保护和保护人们的数据。信息。
但是，根据议会的说法，共同立法者将数据保护考虑因素考虑在内，同意“如果不能保证接收方维护隐私，则不应发送[数据和地址等个人数据]”。
这将如何在实践中发挥作用还有待观察。
米卡
联合立法者还同意，即将出台的其他加密立法——也就是加密资产市场 (MiCA) 规则——将规定为不合规和不受监督的 CASP 建立一个公共登记册，而欧盟 CASP 不会与该登记册一起使用。允许交易。
昨天还就更广泛的 MiCA 方案的细节达成协议——欧洲议会议员在推特上发布了关于“平衡”和“技术中立”方法的三部曲“突破”。
MiCA Trilog：Durchbruch！ Europa ist der erste Kontinent mit einer Krypto-Asset Regulierung。 Parlament, Kommission & Rat haben sich auf ausgewogene #MiCA geeinigt。 Für mich als Berichterstatter war wichtig, dass es hier keine Verbannung von Technologien wie #PoW gibt /1
— Stefan Berger (@DrStefanBerger) 2022 年 6 月 30 日
MiCA 计划包含一揽子针对市场滥用和操纵的措施——并被立法者称为世界上第一个全面的加密资产制度。尽管更完整的细节尚未出现。
但作为新一揽子计划的一部分， 《卫报》报道称，欧盟立法者还就 CASP 未来的环境披露达成了一致——例如要求他们报告加密资产的能源消耗和环境影响。
此报告已更新并进行了更正：我们最初报告称 MiCA 仍在谈判中——但欧洲议会议员昨天晚些时候就一项交易达成协议