出于各种原因，尽职调查是 2022 年的一个大话题。
但尽职调查不仅仅适用于向初创企业或收购其他公司的公司注资的投资者。企业，尤其是从事金融服务的企业，还必须进行适当的尽职调查，例如，以避免欺诈。
据美国国家公共电台报道，就在去年12 月，一份国会报告指责几家金融科技公司“从纳税人那里收取‘数十亿美元的费用，同时成为那些试图诈骗 PPP 的人’或薪资保护计划的轻易目标”。 2019冠状病毒病大流行。具体来说，该报告还指责金融科技公司忽视了阻止“明显且可预防的欺诈行为”。
与此同时，正如 Politico 报道的那样，小型企业管理局正面临美国银行家协会和全国政府担保贷款人协会等组织的反对，该提议允许金融科技初创公司“开始根据该部门的规定提供政府支持的贷款”旗舰“7(a)”计划——长期以来一直是传统贷方的领域。
输入TrueBiz 。这家初创公司希望重塑金融科技公司审查其所从事业务的风险的方式，以避免未来发生此类欺诈案件和阻力，如上文所述。该公司由 D anny Hakimian和 Max Morlocke 创立，最近在由 Flourish Ventures 领投的种子轮融资中筹集了 240 万美元，旨在重塑金融服务在开户过程中验证企业的方式。 Homebrew、The Fintech Fund 和 Y Combinator 也参与了融资。该公司参加了 YC 的 2022 年夏季批次。
在加薪的同时，该公司还宣布推出其新产品 TrueBiz 风险评分，这是对关键风险指标的总结。
Homebrew 的合伙人 Satya Patel 指出，具体来说，TrueBiz 的目标是通过来自网络的 50 多个数据点（例如行业和收入）为企业背景增添色彩，然后总结关键风险指标。
“我们通过自动审查企业的线上和线下足迹来做到这一点，”哈基米安在接受采访时告诉 TechCrunch。 “我们查看他们的网站，也许是社交媒体资料、评论页面和数百个不同的来源，以更全面地了解公司。”
他补充说，传统解决方案过于依赖不一致和未经验证的信息，而且通常仍在进行人工审查。
Hakimian 表示，TrueBiz 的最终目标是从根本上改变金融服务机构在开户期间验证企业的方式。
“我们的技术还可以自动审查在注册时捕获的公司文件，并将其与一流数据源中的搜索相结合，”他说。 “我们的最终愿景是为企业身份创建单点登录。当企业使用我们的服务进行验证后，他们将在我们的网络中重新使用他们的凭证，而无需重新提交他们的信息。自动化银行的入职流程是我们旅程的第一步。”
最后，Hakimian 说，TrueBiz 声称它为金融服务提供商提供了一种更快地吸引他们的商业客户的方法，并消除了验证延迟可能导致的客户流失。
图片来源： TrueBiz 联合创始人 Danny Hakimian 和 Max Morlocke / TrueBiz
他说，PPP 计划给金融服务提供商带来了巨大的压力，要求他们迅速采取行动，但却没有适当的工具来这样做
“传统供应商无法提供足够充分的审查来平衡速度和质量时间，”Hakimian 说。 “即使在 PPP 计划之外，在美国开设商业银行账户仍然需要大约 20 到 30 天的时间”
它的目标客户是中型金融服务提供商，例如开设新商业银行账户的银行，或入驻商家的支付提供商。其他用例包括保险公司试图验证他们为其提供商业保险的业务。
“这背后有一个很大的顺风，”哈基米安说。 “过去十年的故事是关于消费者金融科技的增长。但我们相信，底层身份技术将推动下一波增长，而这实际上来自 B2B、嵌入式金融科技解决方案，需要更好的工具才能将流程扩展到人工审查之外。”
作为一项基于 API 的服务，TrueBiz 向客户收取每次搜索费用。目前，这家初创公司的员工不到 10 人，而且是完全分布式的。
新资金将用于招聘、扩展产品功能以及营销和销售。
Flourish Ventures 的执行合伙人 Emmalyn Shaw 通过电子邮件告诉 TechCrunch，KYB（了解你的业务）问题“是一个重要且规模庞大的市场机会。”
“我们从对 Alloy 和 KYC 领域其他公司的投资中直接了解到身份验证和尽职调查对于减少欺诈和增加收入的重要性。 KYB 引入了更高程度的复杂性，”她写道。 “缺乏 API 驱动的数字源，以及现有数据中不一致的数据标签，导致耗时且密集的人工审查。 TrueBiz 有可能释放有意义的投资回报率并推动额外的顶线收入。”
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TrueBiz 旨在帮助金融服务提供商更快地吸引商业客户，避免欺诈Mary Ann Azevedo最初发表于TechCrunch