在过去的一个月里， Flutterwave和Union54等几家非洲金融科技公司成为合规检查和欺诈问题的头条新闻。这两个不相关的事件再次强调了了解您的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 检查的重要性，以及为什么监管机构执行严格的政策，金融机构在整个非洲大陆和全球运营时需要对其负责。
对于许多服务有助于控制银行和金融科技等金融机构运营的初创公司而言，这一时期比以往任何时候都更加突出了它们的相关性。在最新的发展中，位于拉各斯和旧金山的身份验证公司Youverify宣布已获得 100 万美元的种子轮延期，该公司帮助非洲银行和初创公司自动化 KYC 和其他合规程序。这家初创公司在 2020 年筹集了 150 万美元，使其种子轮融资总额达到 250 万美元。
以非洲为重点的风险投资公司 Orange Ventures 和 LoftyInc Capital 是共同领导其初始种子轮融资的两个投资者，也领导了此次延期。额外投资来自 Octerra Capital、Plug & Play Ventures、Syntax Ventures、HTTP Investors、Afer Group 和 Fronesyz Capital。
非洲金融服务的激增开始吸引监管机构的更多审查。据报道，今年将通过数字支付渠道进行价值 1160 亿美元的交易，需要采取严厉措施防止身份盗用和欺诈。因此，通过实施监管技术来保持金融监管透明度和改进 KYC 和 AML 策略的关注度上升已成为市场的重要增长因素。随着全球监管科技需求的增加，非洲的需求也会增加，有报道称未来五年将达到约 12 亿美元。
Youverify 在创始人兼首席执行官Gbenga Odegbami于 2018 年创立公司时进入非洲的监管科技领域。Youverify 在尼日利亚市场推出，首先为多家金融机构提供地址和身份验证 API。现在它增加了更多的KYC产品，并扩展到了加纳、科特迪瓦、南非、肯尼亚和乌干达等新市场。
“我们的客户对我们的看法是，我们帮助他们自动化他们的 KYC 和合规问题，”Odegbami 在与 TechCrunch 的电话中说。
除了验证尼日利亚银行验证号 (BVN) 和地址之外的身份之外，Odegbami 说 Youverify 还对 KYC 和合规产品（例如交易监控）进行了分层。他进一步解释说，这些产品迎合了一些金融科技平台最近面临的问题：肯尼亚的 Flutterwave 和美国的 Ping Express 案件中涉嫌 AML 问题以及 Union54 拒付案件中的欺诈行为。在后者中，Youverify 声称它可以通过识别交易模式以标记欺诈、阻止虚拟卡并将其与实施多次虚假退款的欺诈者联系起来，从而防止大规模的退款欺诈。
“他们 [Union54] 的增长速度超过了他们能够建立适当的交易监控和欺诈检测系统来识别客户发生的交易的速度，”首席执行官谈到 Union54 在过去几个月中处理的退款情况时说。 “像我们这样的系统将能够以我们能够帮助这样的公司的方式识别以前和新的模式。”
直到去年，Youverify 才开始与金融科技打交道。最初，它的大多数客户是政府机构、Bolt 等大公司和银行。 Youverify 表示，近三分之二的尼日利亚商业银行，如渣打银行、标准银行和富达银行，都使用该平台的身份验证和 KYC 产品。
然而，为了服务更多客户，该公司推出了其专有技术 Youverify OS (YVOS)，该技术为自动化尽职调查提供单一平台，并将风险和合规管理与其核心身份验证平台相结合，为这些金融科技提供企业级合规解决方案。借助其其他产品 vFORM（一种低代码且无代码的工具），企业可以使用拖放式构建器创建自定义流程来引导新客户。
Odegbami 表示，由于其客户群和对其 KYC 产品的需求多样化，Youverify 的客户群增加了 300%，为 400 多家银行和高增长初创公司提供服务。在过去 24 个月中，Youverify 的申请流程增长了 1,000% 以上，达到超过 500 万份申请，这些申请帮助其客户招聘人才、销售金融产品和远程搭载网约车司机。该公司的 YouID 数字身份平台增加了超过 500,000 名用户，在整个非洲大陆的市场候补名单上有 600 家服务提供商。 Odegbami 说，这家位于拉各斯的身份验证公司去年的 ARR 超过了 100 万美元。
Youverify 不是非洲唯一的身份验证公司。类似的提供商包括 Smile Identity 和 YC 支持的公司 IdentityPass 和 Dojah。 Odegbami 毫不掩饰地说，他的公司是“市场领导者”，因为它进入市场的时间要早得多，拥有更多的经验，提供的数据集也比其他公司多。
在接下来的 18 个月里，Youverify 计划将其足迹扩大到 30 个国家，特别是在非洲南部、东部和法语区，Odegbami 表示公司将在这些国家大力招聘。它还打算将可验证的 ID 数量从 4 亿个增加到 20 亿个，并为游戏、旅游、医疗保健和电信行业开发新的自动化合规产品。