在非洲的小额信贷领域工作了七年（包括在博茨瓦纳的 Letshego）之后，布赖恩·登普西 (Brian Dempsey)在 2020 年休息了一段时间，在肯尼亚以外的地方建立了Power Financial Wellness 。
Dempsey 表示，Power 的推出得益于他在小额贷款领域注意到的趋势，以及他在小额信贷领域的工作经验。
“在小额信贷机构工作期间，我注意到近 65% 在我们这里开户的员工会在每月的前五天花光所有的钱。然后他们继续 [从贷款应用程序] 获得昂贵的小额信贷，这让他们从财务健康的角度陷入困境，”Power 联合创始人兼首席执行官登普西说。
“这就是 Power 推出的原因。我们专注于帮助工人获得负担得起和适当的金融服务，”他说。
Power 现在正在肯尼亚扩大规模，并在赞比亚进军，它在 DOB Equity 牵头的一轮融资中获得了 300 万美元的种子资金支持，参与方包括 QED Investors、Quona Capital、Zephyr Acorn 和 Norrsken Impact Accelerator。
这家初创公司向合作伙伴员工提供短期和长期贷款、投资机会和保险产品。与其他依靠征信局做出贷款决定的小额贷款机构不同，它只向他们在其平台上注册的公司的员工和承包商（零工）提供贷款，从而降低违约风险，并确保借款人获得资金他们可以偿还。
到目前为止，这家初创公司已经在肯尼亚加入了 75 家公司，使其能够接触到超过 40,000 名员工，其中 15% 可以提供服务。
“我们集成到他们的支付或薪资系统中，允许他们的员工下载 Power 应用程序。然后我们进行数字身份检查，并向他们开放我们的四项关键服务，”Dempsey 说，他于 2020 年与Chandra Singh共同创立了 Power。
“一旦我们连接到一家公司，我们就已经知道个人的收入是多少，他们在那里工作了多长时间。我们知道他们是全职、兼职承包商还是零工。我们实时连接到信用局，以获取有关他们可能在市场上拥有的其他设施的信息。然后我们使用所有这些信息为工人提供独特的金额、利率和贷款期限，”他说。
Power 让员工能够提前获得一定比例的收入，并根据他们的收入在其资产负债表上获得长期贷款，每月利息为 2-3%。其平台还允许人力资源部门访问、批准或拒绝员工贷款请求。
个人还可以购买各种保险产品，并在延长的期限内还款，这会吸引同样的兴趣，使他们能够获得需要一次性付款的合作公司的套餐。
此外，那些注册投资服务的人被介绍到货币市场和养老基金，从他们的工资中预先确定的金额被投资到这些基金中。
“基本上，这是一种源头扣除，这意味着我们提供给工人的一切都会在到达他们的经常账户之前从他们的收入中扣除，”他说。
自推出以来，该公司迄今已发放了超过 150 万美元的贷款。它计划覆盖肯尼亚的 250 家公司。
Power 还扩展到赞比亚，它计划在那里成为技术合作伙伴而不是积极的贷款人，并已与 First Capital Bank 签署协议以启动其最新战略。
“在南部非洲，我们在赞比亚、马拉维、莫桑比克、博茨瓦纳和津巴布韦建立了银行合作伙伴关系。我们从赞比亚开始。我们试图在我们的合作伙伴中寻找的是一家典型的银行，该银行为许多公司、企业或中小企业提供银行服务，但实际上并没有为大量零售消费者提供银行服务，但具有扩大其产品范围并增加其贷款账簿和存款的战略意图基于储蓄，”他说。
他说，他们计划继续与利用该技术的银行合作，让他们为员工提供一系列新的服务，并彻底颠覆市场。 Power 还计划在未来三年内将业务扩展到至少 10 个非洲市场。
Annie Njanja最初在TechCrunch上发表的300 万美元种子轮融资后，肯尼亚的金融科技力量将扩大规模
原文： https://techcrunch.com/2023/02/14/kenyas-fintech-power-set-to-scale-after-3m-seed-round/