如今，银行和金融科技初创公司往往不提供专门针对家庭的产品，这似乎是市场上的一个缺口。与此同时，普遍缺乏金融教育和金融知识意味着家庭正在错失确保家庭财务繁荣的机会。
GoHenry（筹集了 1.212 亿美元）自称是“儿童智能银行业务”，它试图打入这个市场的一部分，但据称，它针对的是儿童而不是家庭。与此同时，其他人则对 Gen-Z 和父母嗤之以鼻，例如 Greenlight（美国）、Spriggy（澳大利亚）、Ruuky（德国）、Step（美国）、Current（美国）、Nosso（英国）、Unest（美国）。
由一名 20 岁的年轻人创立的初创公司Bling也卷入了这场争论，该公司提供专门针对家庭的金融平台，旨在让父母可以为他们的孩子做财务规划，从零用钱到首次投资。
它现在从 Peak（总部位于阿姆斯特丹）筹集了 350 万欧元的种子轮融资；家庭; Lea-Sophie Cramer、Verena Pausder、Felix Haas（联合创始人 IDnow）、Jakob Schreyer（联合创始人 Orderbird）、前 ING-Diba 首席执行官 Ben Tellings、足球世界杯冠军 Andre Schürrle、家庭“影响者”Carmen Kroll 等天使投资人，天使投资和预测资本。
这家初创公司表示，它正在解决德国每年发放的估计为 3.3B 欧元的零花钱，仅针对 6 至 13 岁的儿童，以及仅在德国国内市场花费的 35B 欧元（德国人口普查）。
Bling 产品为父母提供教育模块，提供儿童支付卡，例如可以通过家务支付零用钱。
创始人尼尔斯·费根温特 (Nils Feigenwinter) 在 20 岁时创立了 Bling，并创立了它，他说，他在高中时期看到同学们已经陷入个人债务而感到沮丧：“十二年的学校生活后，我回过头来意识到：真好，我现在可以识别勾股定理和山石，但我不知道如何负责任地存钱或处理金钱，”他在一份声明中说。
使用 Bling，父母可以注册，但不需要 KYC，因为它仅以低于 150 欧元的第一笔金额运作。他们创建一个家庭帐户，收到一张卡，并设置他们孩子的帐户。孩子们通过模块学习，设置储蓄罐，可以通过差事和家务赚钱，并定制他们的卡片。
之后，家庭成员和社区通过链接加入 Bling，从而为储蓄罐和投资计划做出贡献，管理家庭支出并为重大财务事件做准备。
Bling 声称它现在有 10,000 多名儿童在推出 6 个月后使用 Bling Card 作为他们的第一次个人支付体验，因为它最终会像祖父母、教父母和朋友一样利用网络效应实现增长。
Bling 的商业模式是直接订阅、交易和来自金融产品的费用、合作伙伴关系（第一部手机计划、保险等）。
在 Bling 之前，Feigenwinter 在青年领域创立了另外三家公司，包括瑞士最大的学生杂志、家庭商品和授权公司，以及一家专门从事青年主题的咨询机构，这使他被称为“金融科技神童”德国媒体。首席技术官兼联合创始人 Leon Stephan 加入了他的行列。