排名：美国最常见的金融犯罪

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美国最常见的金融犯罪排名

随着科技和人工智能的普及，欺诈和其他可疑活动在美国各地呈上升趋势。但哪些类型最为常见？

该图表与Inigo Insurance合作，使用来自金融犯罪执法网络的数据，细分了最常见的金融犯罪。

欺诈浪潮日益高涨

金融犯罪呈上升趋势，且没有放缓的迹象。根据Kroll的《2025年金融犯罪报告》 ，71%的受访者预计2025年金融犯罪风险将进一步上升。更令人担忧的是，不到四分之一的受访者认为其公司已获得充分保护。

那么，是什么助长了全球金融犯罪的激增？从地缘政治紧张到脆弱的供应链，诸多因素都在发挥作用。但最大的新兴威胁之一是犯罪分子日益频繁地使用人工智能，包括深度伪造图像和视频。事实上，人工智能和其他现代技术的滥用赋予了不法分子更大的权力，导致欺诈和洗钱行为（例如无目的或不规律的交易）增多。

美国最严重的金融犯罪

最常见的三种金融犯罪分别是支票欺诈、无目的交易（即没有合法业务或合法目的的金融活动）以及可疑资金来源。2024年，这三种犯罪每月报告数量均超过50万份。

排名前五的是低于货币交易报告 (CTR) 门槛（通常在 200 美元到 10,000 美元之间）的交易和可疑转账。

其余内容包括非正常模式交易、信用卡和借记卡欺诈、可疑使用多个交易地点、身份盗窃和其他独特类型的欺诈——总计近 150 万份报告。

做好准备

金融犯罪带来各种各样的风险。防范金融犯罪需要数据驱动的专业知识，以揭示隐患并保护我们的财富守护者。

访问Inigo以获得数据驱动的风险视图。