总部位于蒙特利尔的Equisoft是一家保险和投资软件开发商，今天宣布它筹集了 1.25 亿美元的风险股权。由于保险科技供应商的投资环境越来越具有挑战性，这一事实使这一数字变得更加重要。 Gallagher Re 最近的一份报告发现，第四季度的季度保险科技资金降至 2020 年第一季度以来的最低水平，环比下降 57%，从第三季度的 23.5 亿美元降至第四季度的 10.1 亿美元。
Equisoft 的新资金中有 700 万美元来自 Investissement Québec 和魁北克政府，其余部分来自 Export Development Canada 和 Fondaction。首席执行官路易斯·罗梅罗 (Luis Romero) 表示，这笔资金将用于“全球扩张”，既“有机地又通过战略收购”。
“这笔资金将加强我们的资产负债表，并加速我们综合人寿保险软件平台和财富产品的进一步开发，以更好地服务我们的全球客户群，”罗梅罗通过电子邮件告诉 TechCrunch。
Romero 于 1994 年与一位曾在一家精算咨询公司的 IT 部门共事的朋友一起创立了 Equisoft。他们一起离开了公司，去追求更具创业精神的道路。当时，定制解决方案是一种趋势，根据罗梅罗的说法，他和他的朋友有机会为一家共同基金公司开发资产配置软件。该软件构成了 Equisoft 的基础。
“原始软件在三张软盘上交付，”罗梅罗说。 “我们制作了 1,000 份副本并将其包装在精美的盒子中以发送给财务顾问。该产品从软盘发展为软件即服务 (SaaS) 解决方案，在 2000 年代初期，我们将系统集成添加到我们的产品中。然后，我们发展到专注于一套核心解决方案，我们知道我们可以在这些解决方案中做到最好。”
直到 2018 年，Equisoft 一直是一家自筹资金的公司 24 年。2018 年，为了“加速增长”（正如 Romero 所说），Equisoft 向投资者开放，在第一轮融资中获得了约 1700 万美元。
“我们当时的理由是我们想投资于我们的核心 SaaS 解决方案和围绕它们的专业服务，”罗梅罗说。 “我们相信，这是一个重要的机会，可以继续在美洲及其他地区的人寿保险、财富和资产管理市场扩大我们的客户群。”
图片来源： Equisoft
这是一个有先见之明的举动。如今，Equisoft 的年总收入约为 1.5 亿美元； 2022年，总收入和年度经常性收入均同比增长45%。 Equisoft 的解决方案拥有超过 250 家企业客户，现在仅在北美就有超过 100,000 名顾问使用，Romero 说。
收购促进了 Equisoft 的扩张。 2021 年，该公司收购了总部位于英国的金融服务公司 Altus，该公司为养老金管理者和资产管理者提供交易平台。 2022 年，Equisoft 收购了人寿保险分析和研究软件开发商 CompuOffice（Equisoft 迄今为止的第八次收购）。
“在过去的两年里，我们的收入增加了一倍多，现在拥有 900 多名员工，”罗梅罗说。 “我们希望今年能继续保持增长势头。”
那么，Equisoft 到底做了什么？在高层次上，公司与客户合作解决财富管理和保险品种的问题。 Equisoft 的核心产品以人寿保险客户的后台和保单管理工具为中心，但该公司还销售前端解决方案以补充其主要软件系列。
“我们的上市战略侧重于利用我们的数字产品赢得新客户，并为他们提供更快、更具成本效益的转型解决方案，或提供增加附加值的组件，”罗梅罗说。 “我们的政策管理系统和数据迁移服务支持这一战略。”
例如，Equisoft 使用人工智能和机器学习来提供所谓的“数据驱动预测”或“下一步最佳行动”，以提高效率并理想地减少保险工作流程中的人为错误。考虑从保险合同中自动提取关键信息或通过算法处理客户入职文件。
“Equisoft 的产品使公司能够进行急需的数字化转型，”Romero 引用麦肯锡的一项研究表示，该研究预测到 2025 年自动化将影响 25% 的保险业。保险业专业人士做其他能为保单持有人增加最大价值的事情。”
Equisoft 将其软件和服务定位为颠覆性的，但是——尽管最近出现下滑趋势——保险科技一直是一个炙手可热的行业。根据 BCG 最近的一份报告，保险科技公司在 2021 年通过 644 笔交易筹集了 144 亿美元，比 2020 年筹集的总额高出约 87%，从 2012 年到 2021 年的 10 年累计总额达到 438 亿美元。
Equisoft 打算通过重新关注并购、扩大服务范围和地域扩张来乘风破浪，”Romero 表示；银行的 1.38 亿美元肯定会有所帮助。
“人寿保险、财富和资产管理行业规模庞大、竞争激烈且分散。这些市场受制于不断变化的技术、不断变化的客户需求以及新产品和服务的推出，”罗梅罗继续说道。 “我们相信，我们的全球端到端平台和深厚的行业经验使我们有别于不一定提供集成、可扩展、可配置和高效平台的竞争对手。此外，我们的全球足迹和广泛的专业知识使我们成为为数不多的跨地域和跨语言运营的参与者之一。”
保险科技巨头 Equisoft 获得 1.25 亿美元投资， Kyle Wiggers着眼于收购最初发表于TechCrunch
原文： https://techcrunch.com/2023/03/01/insurtech-giant-equisoft-lands-125m-investment-eyes-acquisitions/